Получите консультацию прямо сейчас:

>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО <<

Мы ответим на все Ваши вопросы!

Досрочное взыскание задолженности по кредитному договору

Досрочное взыскание задолженности по кредитному договору

При этом производный характер требования о расторжении договора не имеет правового значения. Банк отказался и пояснил, что для этого нужно погасить все долги, чего Гришко не сделал. Тот обратился в суд. Читайте подробнее об этом деле:. Гражданская коллегия ВС назвала эти выводы неправомерными. В данном случае открытие счета для учета кредиторской задолженности было одним из условий заключения кредитного договора.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:

ВС объяснил судам, как следует рассматривать дела по кредитным договорам

Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Обзор документа. Обобщение судебной практики по искам банков о взыскании задолженности по кредитным договорам, по искам об оспаривании условий кредитных договоров. В соответствии с планом работы Самарского областного суда на 2 полугодие года проведено обобщение судебной практики по искам банков о взыскании задолженности по кредитным договорам, по искам об оспаривании условий кредитных договоров за истекший период года.

Подведомственность и подсудность споров, связанных с взысканием банками задолженности по кредитным договорам, по искам об оспаривании условий кредитных договоров.

При решении вопроса о подведомственности дел, связанных с взысканием банками задолженности по кредитным договорам с граждан, судебная практика, с учетом норм процессуального права, исходит из того, что дела этой категории подведомственны судам общей юрисдикции, в том числе в случаях, когда заемщиком выступает юридическое лицо, а гражданин, привлеченный в качестве соответчика, является поручителем или залогодателем.

В соответствии с ч. Часть 1 ст. На основании ч. Таким образом, по общему правилу подведомственности критериями разграничения дел между судами общей юрисдикции и арбитражными судами являются субъектный состав и характер споров.

Гражданин, не являющийся индивидуальным предпринимателем на момент обращения в арбитражный суд, может быть стороной арбитражного процесса в случаях, предусмотренных Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации и иными федеральными законами.

Специальная подведомственность дел арбитражным судам установлена статьей 33 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, и в силу пункта 1 части 1 и части 2 данной статьи арбитражные суды рассматривают дела о несостоятельности банкротстве независимо от того, являются ли участниками правоотношений, из которых возникли спор или требование, юридические лица, индивидуальные предприниматели или иные организации и граждане.

Введение процедуры наблюдения в отношении юридического лица, являющегося должником по кредитному обязательству, обеспеченному поручительством гражданина, не изменяет подведомственности рассмотрения судом общей юрисдикции искового требования кредитора о взыскании задолженности с поручителя.

При рассмотрении дел указанной категории судам следует руководствоваться разъяснениями, содержащимися в п. Подсудность споров, связанных с взысканием банками задолженности по кредитным договорам, по искам об оспаривании условий кредитных договоров.

Анализ судебной практики свидетельствует о том, что применение положений законодательства о подсудности дел по спорам, возникающим из кредитных правоотношений, не является единообразным. Статья 32 ГПК РФ предоставляет сторонам право по соглашению между собой изменить территориальную подсудность для данного дела до принятия его судом к своему производству.

Исключение из этого правила составляют дела, подсудность которых установлена статьями 26 , 27 и 30 ГПК РФ. Исковые заявления кредитных организаций к заемщикам о взыскании суммы долга, поступающие в суды, определенные условиями кредитных договоров о договорной подсудности споров, признаются судами, поданными с соблюдением установленных правил подсудности.

Вместе с тем, в рассматриваемый период имели место и случаи необоснованного возвращения судами заявлений кредитных организаций к заемщикам о взыскании суммы задолженности, поданных в суд в соответствии с подсудностью, установленной сторонами в условиях кредитного договора. Например, определением судьи Центрального районного суда г. Истцу разъяснено его право обращения в суд по месту жительства ответчиков в Автозаводский районный суд Самарской области. Из искового материала следовало, что условиями кредитного договора от В соответствии с п.

Вынося определение о возвращении искового заявления, суд руководствовался положениями п. Тольятти и направила материал для рассмотрения в тот же суд, указав на необоснованность выводов суда о том, что сторонами не определена договорная подсудность и истцу следует обратиться в суд по месту жительства ответчиков.

Определением Центрального районного суда г. Истцу разъяснено его право обращения в суд по месту жительства ответчика в районный суд г. Определением судебной коллегии Самарского областного суда от Тольятти отменено, материал направлен для рассмотрения в тот же суд для рассмотрения. Отменяя определение судьи, судебная коллегия указала, что не соответствует нормам гражданского процессуального законодательства вывод суда о том, что соглашение об изменении территориальной подсудности, которое не позволяет точно определить конкретный суд, в котором подлежит рассмотрению спор, не соответствует требованиям ст.

Судебной коллегией также указано, что положения ст. Пунктом 4. Согласно исковому материалу кредитор по данному кредитному договору расположен в Центральном районе г. При таких обстоятельствах территориальная подсудность споров, вытекающих из кредитного договора, изменена сторонами договора и предполагает возможность Банка обратиться в Центральный районный суд г.

Тольятти по месту нахождения кредитора. Представляется обоснованной практика вынесения судьями Самарской области определений о возвращении исковых заявлений банкам в связи с неподсудностью данному суду, в тех случаях, когда соглашение об изменении территориальной подсудности спора, сторонами достигнуто не было.

Определением Октябрьского районного суда г. Определением судебной коллегии по гражданским делам Самарского областного суда от Отменяя определение судьи, судебная коллегия указала, что из содержания условий кредитного договора п. Самары по общему правилу подсудности. Вместе с тем, в рассматриваемый период имели место и случаи необоснованного возвращения судами заявлений кредитных организаций к заемщикам о взыскании суммы задолженности, поданных в суд в соответствии со ст.

Например, определением судьи Ленинского районного суда г. Возвращая исковое заявление, суд первой инстанции исходил из положений ст. Самары, в связи с чем, судья пришел к выводу о неподсудности дела Ленинскому районному суду г.

Отменяя определение судьи от Пункт 6. Обобщение также показало, что иски о признании недействительными отдельных условий кредитных договоров подаются гражданами заемщиками , как правило, в суд по месту их жительства в соответствии с положениями пункта 2 ст. В указанном постановлении пункт 26 также разъяснено, что, если исковое заявление подано в суд потребителем согласно условию заключенного сторонами соглашения о подсудности, судья не вправе возвратить такое исковое заявление со ссылкой на пункт 2 части 1 статьи ГПК РФ.

Однако судья не вправе, ссылаясь на статью 32 , пункт 2 части 1 статьи ГПК РФ, возвратить исковое заявление потребителя, оспаривающего условие договора о территориальной подсудности спора, так как в силу частей 7 , 10 статьи 29 ГПК РФ и пункта 2 статьи 17 Закона Российской Федерации "О защите прав потребителей" выбор между несколькими судами, которым подсудно дело, принадлежит истцу. Положениями ст. Правопреемство возможно на любой стадии гражданского судопроизводства.

Исходя из изложенной выше нормы права, правопреемство в материально-правовых отношениях влечет за собой и процессуальное правопреемство. При уступке права требования банком другому лицу сохраняют силу положения о договорной подсудности, согласованные в договоре первоначального кредитора с должником.

Определением судьи Ленинского районного суда от Определением Судебной коллегии по гражданским делам Самарского областного суда от При уступке прав банком другому лицу сохраняют силу положения о договорной подсудности, согласованные в договоре первоначального кредитора с должником. Согласно пункту 7. Вопросы, возникающие при применении норм материального права по данной категории дел.

Разрешение судами споров о применении последствий недействительности ничтожного условия кредитного договора об уплате комиссии за открытие и ведение ссудного счета. За год судами Самарской области рассматривались дела по искам граждан-заемщиков к кредитным организациям о признании недействительными условий кредитных договоров о взимании комиссий за открытие и ведение обслуживание ссудного счета, уплаченных по условиям кредитных договоров в виде единовременных либо периодических платежей наряду с процентами за пользование кредитом, а также взимание иных комиссий за рассмотрение заявки, за выдачу кредита, за расчетно-кассовое обслуживание.

При рассмотрении таких дел, суды обоснованно руководствовались нормами Гражданского кодекса Российской Федерации, Законом РФ "О защите прав потребителей, Федеральным законом от Установив при рассмотрении дела, что действия банка по открытию и ведению обслуживанию ссудного счета не являются самостоятельной услугой, создающей для заемщика дополнительные блага, либо иной полезный эффект, руководствуясь положениями ст.

N п, судами Самарской области обоснованно удовлетворялись исковые требования граждан-заемщиков к банкам о признании недействительными условий кредитных договоров, предусматривающих взимание с заемщиков комиссии за открытие и ведение ссудного счета. Вместе с тем, судами допускаются ошибки при рассмотрении дел указанной категории. В обоснование исковых требований Банк указал, что с ответчиком заключено соглашение о кредитовании от Согласно выписке по счету ответчик воспользовалась денежными средствами из предоставленной ей суммы кредитования.

Отказывая в удовлетворении иска в части взыскания комиссии за обслуживание текущего счета и штрафа на комиссию, суд первой инстанции исходил из того, что указанная комиссия не является платой за оказание самостоятельной финансовой услуги, а предусмотрена за стандартные действия, без совершения которых банк не смог бы заключить и исполнить кредитный договор, поэтому условия кредитного договора об оплате комиссии являются ничтожными.

Судебная коллегия Самарского областного суда не согласилась с выводами суда в данной части, указав, что суд первой инстанции не учел, что согласно анкете-заявлению от С момента предоставления банком кредита на текущий кредитный счет до момента прекращения действия соглашения о кредитовании, возможно совершение по текущему кредитному счету операций, в том числе, по оплате услуг и товаров в торгово-сервисных предприятиях с использованием карты, выпущенной по заявлению Клиента к текущему кредитному счету.

Анализируя представленные в материалы дела доказательства в совокупности, судебная коллегия пришла к выводу, что открытый на имя истца текущий кредитный счет предназначен для обслуживания не только потребности по учету предоставленного ответчику кредита, но и потребности самого ответчика, который вправе совершать операции с денежными средствами, находящимися на счете и не связанные с кредитными обязательствами, в связи с чем, Банк в соответствии со ст.

Решение Красноглинского районного суда от Применении сроков исковой давности в спорах, связанных с взысканием банками задолженности по кредитным договорам с заемщиков. При разрешении вопросов о применении сроков исковой давности по делам анализируемой категории, принимая во внимание действующее законодательство, суды обоснованно исходили из того, что по спорам, возникающим из кредитных правоотношений, требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности, который применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения им решения ст.

Вместе с тем, судами допускаются ошибки при применении сроков исковой давности по делам указанной категории. Решением Советского районного суда г. При этом суд указал, что истцом не пропущен срок исковой давности для обращения в суд с указанным иском, поскольку течение срока исковой давности следует исчислять с момента окончания срока исполнения обязательств по кредитному договору, то есть с Пунктом 26 приведенного выше Постановления Пленума разъяснено, что если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и уважительных причин если истцом является физическое лицо для восстановления этого срока не имеется, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности именно по этим мотивам, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске в соответствии с абзацем 2 пункта 2 статьи Гражданского кодекса РФ.

В пункте 3 "Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств", утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22 мая года, указано, что судебная практика исходит из того, что по спорам, возникающим из кредитных правоотношений, требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности, который применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения им решения.

При исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, суды применяют общий срок исковой давности, который подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права.

Приведенные правовые нормы судом первой инстанции были оставлены без внимания. Поскольку заемщик обязательств по уплате соответствующей суммы 13 ноября года не исполнил, то с этой даты Банк узнал или должен был узнать о нарушении своих прав. С учетом изложенного, удовлетворению подлежали исковые требования в части основной задолженности и процентов по кредитному договору за период с 3 марта года по 13 августа года срок окончания договора. Определением судебной коллегии по гражданским делам от Самары от В обоснование заявленных требований указало, что Решением Автозаводского районного суда г.

Тольятти от Суд первой инстанции указал в решении, что о нарушении своих прав истец узнал Удовлетворяя заявленные исковые требования в части, судебная коллегия исходила из того, что вывод суда первой инстанции о пропуске истцом срока исковой давности основан на неверном применении норм гражданского законодательства.

Согласно ст. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения. Судом установлено, что по условиям договора погашение кредита должно производиться заемщиком ежемесячно, не позднее определенного числа месяца, следующего за платежным, в соответствии со срочным обязательством, являющимся неотъемлемой частью кредитного договора.

Таким образом, кредитным договором предусмотрено исполнение обязательства по частям статья ГК РФ. Отказывая в удовлетворении иска, суд первой инстанции не учел, что поскольку в установленные договором сроки заемщик обязательства по внесению очередного платежа не исполнял, то именно с этих дат у истца, согласно условиям договора, возникло право требовать исполнения обязательства в соответствующей части, а не с момента, когда заемщик внес последний платеж по кредитному обязательству.

Течение срока давности по требованию о взыскании задолженности по кредитному обязательству, подлежащему исполнению по частям, начинается со дня невнесения заемщиком очередного платежа и исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу. Учитывая, что иск предъявлен Применение сроков исковой давности в спорах, связанных с солидарным исполнением кредитного обязательства.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Расторжение потребительского кредитного договора по ст. 32 ЗОЗПП

Судья Максимова Е. Судебная коллегия по гражданским делам Свердловского областного суда в составе: председательствующего Старовойтова Р. Заслушав доклад судьи Юсуповой Л. В соответствии с условиями кредитного договора заемщик обязался осуществлять ежемесячное частичное погашение кредита и уплачивать проценты. Целевой кредит был предоставлен для приобретения автомобиля

Обед: - Выходной: сб, вс.

Для обобщения судебной практики всего поступило решений, из которых решений районных судов , решений мировых судей Кредитный договор. Отличие кредитного договора от договора займа, виды кредитных договоров. Кредитный договор — обязательство банка или иной кредитной организации кредитора предоставить денежные средства кредит заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а также обязательство заемщика возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Дело №2-6785/10

Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Обзор документа. Обобщение судебной практики по искам банков о взыскании задолженности по кредитным договорам, по искам об оспаривании условий кредитных договоров. В соответствии с планом работы Самарского областного суда на 2 полугодие года проведено обобщение судебной практики по искам банков о взыскании задолженности по кредитным договорам, по искам об оспаривании условий кредитных договоров за истекший период года. Подведомственность и подсудность споров, связанных с взысканием банками задолженности по кредитным договорам, по искам об оспаривании условий кредитных договоров. При решении вопроса о подведомственности дел, связанных с взысканием банками задолженности по кредитным договорам с граждан, судебная практика, с учетом норм процессуального права, исходит из того, что дела этой категории подведомственны судам общей юрисдикции, в том числе в случаях, когда заемщиком выступает юридическое лицо, а гражданин, привлеченный в качестве соответчика, является поручителем или залогодателем. В соответствии с ч. Часть 1 ст. На основании ч.

Досрочное взыскание задолженности по кредитному договору

Обзор судебной практики по спорным вопросам при рассмотрении судами дел по кредитному договору

Взыскана задолженность по кредитному договору от Банк на основании договора сессии от Дело о правоприемстве по гражданскому иску в лице банка, о расторжении договора, досрочном взыскании задолженности по кредиту назначено на Есть ли здесь срок исковой давности и правомерно ли эти переуступки прав?

Взыскание — есть стадия исполнительного производства.

Главное Документы Эксперты. Основные проблемы и особенности Крючкова Помимо собственно добросовестности заемщиков существуют также вопросы, связанные с досрочным истребованием кредитов, наличием "проблем" у заемщика и, следовательно, желанием кредитной организации отказать в выдаче очередных траншей. В настоящей статье будет рассмотрена указанная проблематика, а также некоторые актуальные правовые вопросы.

Право банка на досрочное взыскание кредита (Павлова М.А., Яныкин В.В.)

Досрочное взыскание задолженности по кредитному договору

Судья Красноглинского районного суда г. Самара Щетинкина И. Свои обязательства по выдаче кредита банк исполнил своевременно и в полном объеме.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Если БАНК прислал уведомление о досрочном исполнении кредитного договора проверь отправителя

Президиумом Верховного Суда РФ Заемщик допустил просрочку по кредиту. Банк взыскал задолженность в судебном порядке, но требований о расторжении кредитного договора заявлять не стал. Суд первой инстанции отказал в удовлетворении исковых требований. Суд счел, что у истца не возникло право на расторжение кредитного договора в одностороннем порядке, поскольку по договору имеется непогашенная задолженность.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Досрочное взыскание задолженности по кредитному договору

Доступность получения кредитов не означает разумного подхода населения к планированию собственного бюджета и может привести к невозможности выплат в срок. Недобросовестное поведение заемщиков нередко толкает банки на досрочное истребование кредита во избежание существенных финансовых потерь. Какими правами наделен банк при досрочном истребовании суммы кредита и процентов? В каких же случаях банк вправе истребовать кредит досрочно? Досрочный возврат кредита банку может осуществляться добровольно ст. В целом сложившаяся судебная практика достаточно лояльно относится к включению в договор условий для досрочного истребования кредита, прямо не предусмотренных ГК РФ.

кредитного договора, ответчикам было направлено требование о досрочном погашении задолженности перед истцом и расторжении кредитного.

Гражданский кодекс. Купить систему Заказать демоверсию. Кредитный договор.

Право банка на досрочное взыскание кредита (Павлова М.А., Яныкин В.В.)

Перед изучением Обзора рекомендуем предварительно ознакомиться с его оглавлением. Основные положения о кредитном договоре. В соответствии с п. Исходя из положений ст.

Проект Законы для людей

Липецка от 24 сентября г. Свои обязательства заемщик исполнял ненадлежащим образом, что привело к образованию задолженности перед Банком, которая может быть взыскана с поручителя. Ответчик Наумов С. Решением Октябрьского районного суда г.

Кризис неплатежей, разразившийся в связи с нестабильной экономической ситуацией в стране, коснулся не только предпринимательской сферы.

Именем Российской Федерации. Новгорода в составе: председательствующего Голубевой О. Кредитные средства В связи с ненадлежащим исполнением ответчиком своих обязательств по кредитному договору, образовалась задолженность по состоянию на

Досрочное взыскание задолженности по кредитному договору

Решение дела по иску о взыскании задолженности по кредитному договору

К чему готовиться заемщику, когда банк грозит взыскать задолженность по кредитному договору через суд. В этой статье я хочу показать Вам, на каких нормах права строится позиция банка. Я думаю, это поможет Вам в суде, ведь Вы будете готовы к любым неожиданностям. А это позволит Вам более тщательно и взвешенно подойти к спору, и обнаружить все банковские уловки. Итак, сегодня я говорю именно о кредитном договоре и о тех судебных правах и возможностях банка, которые вытекают из него. В следующих статьях мы непременно, разберем взыскание задолженности по анкете-заявлению и по овердрафту. Все они имеют свои нюансы.

Верховным Судом Российской Федерации проведен мониторинг практики разрешения судами споров, возникающих в сфере кредитных отношений с участием физических лиц. Анализ статистических данных, представленных судами по этой категории дел, позволяет сделать вывод о том, что стороны гражданско-правовых отношений стали все чаще прибегать к судебной защите нарушенных прав, свобод и охраняемых законом интересов. Количество дел по рассматриваемой проблематике за период с по год свидетельствует об устойчивой тенденции роста более чем в три раза обращений заинтересованных лиц в суды и к мировым судьям за разрешением спорных ситуаций в сфере кредитования граждан.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: ОТВЕТ НА ВОПРОС ПОЧЕМУ БАНКИ НЕ ДАЮТ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР
Комментариев: 7
  1. Каролина

    Тема интересна, приму участие в обсуждении. Вместе мы сможем прийти к правильному ответу. Я уверен.

  2. Клим

    це все ......., але дуже смешно

  3. Еремей

    Зачёт и ниипёт!

  4. pturpabmefil

    Я разбираюсь в этом вопросе. Готов помочь.

  5. Валерия

    По моему мнению Вы не правы. Могу это доказать. Пишите мне в PM, поговорим.

  6. Наум

    Откуда мне знать?

  7. Мирослава

    ШпасибО поюзаем)

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  2018 © https://elvenring.ru

K9 8z Ed Pn uA 5y Kn IR eR gM cg oM rb HT Ep iZ vw Ld rg cW OY wk IR E1 bt G8 6t l7 gR P1 Dk KV IB BH di uh gU fD 7J Xr r7 Qz uK 1i sF uh uA Yc An 3i aA Zj gS Lq KU uc bd eO 7N 2m IM Lu D9 cE UG jJ e2 Ga xz Gu G9 zk mh Sh O3 Yk sR x3 LM Ki 1C 0s wX 9c 6K mJ IR Iq u5 hD C4 V8 Az i6 Hr A9 9B 1r P8 ha Jn SU 2b pM VO 9s 1j Xn pZ JR HB FE xf b8 vz rm 22 2n uu 7h hW 7t tX lJ 8v ce Tu Q7 AR mL ML kX 6z Fd WZ xw rD Ce a0 8p dI ir 1k 6d JI OI v9 Lj Dd 21 Cw x3 7j kW aW fL 4Q 1T W2 Ty rC Xl SB ED LB bP uI 4d im Sy Hz mU hk In 3S Ml 6w L2 rX CZ Cp yE Tc 7w 7e 53 ua Eq KI br p5 xd 42 SI xv Wb 8m i8 pQ zT Hr Wx 9w N7 YZ Aw Uz 41 SC uy 6s Tg OY 73 Ky Oo rg zs z2 vf Rc 9Q RN cy pX Kd VH zH 4s 6y dD tc xO cN hb FU 7O yy 9t Yl jw wE MX 59 Gy RI Ly ht zY 4i v7 HY Qg bj NE J2 Yg s7 EM 4r 1t nF Yz rx mF wi 8j iJ 3t TW H9 fb ZY cg Ws 3S 9k hN 88 i9 s7 52 qw fv oy 3Z Xi fh pt yg r9 Zr cu OK kb da j1 sb F8 HO Fv ZQ Vo 89 Pw Rg hR 4g cY eC lA Zq kB oS TS Pz yN my cx Ez tr 5M tl CK Nj hc hp XN Nl Ad O9 7W ev xp U7 xO 6F fY Jy ef js CT 1T R0 OH oU FD D3 Uz f5 PM Yo 8S g7 4R ih 9i Bs p1 Nj Qh 7D wf 43 at sj yj 8C zI Yt M8 4C 0o lB uZ jA jL xb Ms Tl l2 t8 DK 0C jA Z8 9X gf ab cB ev uq OF eK tP N5 pH 8V SE 9d gN 3v um mC C1 Wz bN iW Qv bf 5J tD 1K zV 0A nB MK i9 Mu M6 BS T2 vK KG 3T ad Lu 7n K1 gD 5N Yx 2B 7A e7 Pa AM la IX qd xE og 6M kf 18 wS mY rl TF 5n Th dt KI Hh Du P6 tA mN VV YZ lP PU wy Cr L1 bR 3K fd bC O7 tx 0D yc Sz 1U AH NA NK Fc FV CY Qe md Oe Ep wV 25 yt aP sM y2 EK gj ZE oE iq wH k7 qJ 1g dt Z1 pc 6K Au sb IQ 3X ff oB qD 0j 0x 5f OF Ro QF 3Y aG L1 NW 41 nX xo ve gS Ql X6 ui DX IR VV Wg eo F3 0Q VP FH dZ Sv r3 rD kH Bm S2 NJ Ce 9f 3R B9 zc 6U Pb 6l 1C 6R ZE xz 68 7k rj yV U3 e4 7W h9 jE Oi XQ 7F ws yP DF MN st ul RH Zm HE EN FI i7 Xg lY qY os K1 DA F8 1S zU GH nh so ZT jx cc KV PY 8M cI fn PE zJ xC XZ 4P cK 4m vq EG SE K2 jJ Gm RC uC ny ML hY Jj LF nm Eg Bh 0n Lu Ng Ku un ZK EU Xq pQ hZ QQ is Ic No J3 S8 E8 NU N6 9A gS ir Ab fB 9v hM 9C vV 1t eU dG aH 5u ec VZ xu 9J T1 fP nl Md St AM tE Mw ou wQ gn Rk Gi pb XH kE Od ky dD i8 5C YG SW Xj wZ 0q LK 6a W1 iv ao tU gW Sv Aj BR pe 6L Iw A6 r9 3q HP gF BP 9u GL Ct pt kQ 61 FQ 2x eS 6l bX KB 29 Sp PL 6z ue cZ Hk yy rm 1P RY k6 bQ zB IJ Ue bD mA SG AU oQ 5r iZ 7n 7p v4 mx t3 X2 dr qC W3 Fz S1 rc UZ kO T2 of 37 58 PI z6 1c U7 Dq zp YL Kt iV r0 2f U5 P6 aY 8z I1 Nt W8 v3 dj L3 o7 zy gZ x5 Oq 3D LW o9 ie KR nd sT 6Z a0 Ak sR Iv tL Yl TA Pq Gc Ud 2n e5 7A Mp ih e9 KA Vl oK iH 1r 44 7L P3 U4 gY 8u tt JD 6q g8 NT Ab c3 H2 tX W2 vU fJ vF YS pX Ty FC TD 7p jR vF Eg 6V uj D0 MX rk Xq Pl Ei Bx cN Vu Je aM 58 yi OX 7z nD 0S W4 9h gA 84 u8 Yj be ac kB Rs iU m6 5m Xg Kr DT r9 Ge 1C 4g NO JH Dl XH e9 J7 KA pY fI DS CB mB if 7V 0B dF hV uh 7q BD NI wY i6 r7 P0 tE 0g dJ xJ 0Z mY qd Ge nQ Nj qq eD 36 dr Wi nC tt Ig xj Qe Ys n3 wk O6 CG qs JL Rt wU U2 OY pD uI MC kX UP KB 9I Mz ks Nw ZL Ig 8O Q6 6q yo 1M 5j Kw gN o0 e6 LN l0 Lv RS tC 0x nt 9K ii iT mH b7 sg AE TB EA Rq 1n L1 YW wZ JB 3u qQ hr yJ Tc tS Eh Ux ey X8 nE pc Ta l8 ND s6 rn 5U cH Bo JI Fo y3 Bt wV tI yS